Какие документы черногорский банк может запросить для подтверждения происхождения средств: контракты, выписки, инвойсы, акты и документы из Wise.
Собрано в Sveska из открытых обсуждений сообщества. Авторы сообщений не указываются.
Обновлено
Для подтверждения происхождения средств в черногорском банке могут подойти рабочий контракт, договор продажи недвижимости, банковские выписки, инвойсы и акты. Обычно можно начать с контракта и предоставить дополнительные документы, только если банк их запросит.
В обсуждениях назывались следующие документы:
Договор продажи недвижимости, по сообщениям, уже принимали при зачислении средств. Однако это не означает, что банк обязательно примет его в любой ситуации.
Банк может запросить документы не только по конкретному входящему платежу, но и по истории возникновения средств — вплоть до инвойсов. Более глубокую проверку в обсуждениях связывали с крупными входящими платежами.
Важно: заранее полезно иметь договор, инвойсы или акты, а также подтверждения платежей.
По мнению участников обсуждения, такой запрос может означать, что банку нужно убедиться в использовании собственных и законных средств, а не обязательно получить инвойсы по каждой операции за три года. Формулировка о трёх годах может быть стандартным условием, а фактическая глубина проверки может зависеть от суммы входящих платежей.
В отдельных случаях банк может дополнительно запросить историю операций из Wise и инвойсы.
Если банк просит транзакции из Wise, можно предоставить:
Отфильтрованная история Wise может содержать водяной знак This is not an official statement. По сообщениям, официальная выписка включает все транзакции без фильтрации.
Термин analitička kartica означает подробную ведомость счёта: все операции, дебет, кредит и текущий остаток. В Wise её эквивалентом считается выписка по счёту или балансу — account statement или balance statement.
Статья собрана по сообщениям за август 2026 года.